DeFi Yield Farming คืออะไร? ฉบับปี 2024

อุตสาหกรรมการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) เป็นแหล่งรวมของวิธีการสร้างผลตอบแทนที่น่าดึงดูดใจใหม่ๆ จากการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลของตัวเองได้

นอกเหนือจาก staking และบัญชีดอกเบี้ยแล้ว คุณน่าจะต้องพิจารณาถึง DeFi Yield Farming ว่าเป็นอีกวิธีที่จะทำให้โทเค็นคริปโตสามารถสร้างรายได้ให้กับคุณ

ในคู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นนี้เราจะอธิบายทุกสิ่งที่ควรรู้ว่า DeFi Yield Farming คืออะไร DeFi Yield Farming ที่ไหนดี รวมถึงสอนเกี่ยวกับ Yield Farming ทำเงินได้เท่าไหร่ Yield Farming VS Staking ต่างกันยังไง และความเสี่ยง DeFi Farming ที่คุณต้องพิจารณา

แพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming แต่ละแห่งจะแตกต่างกันไปในแง่ของผลตอบแทน เหรียญที่รองรับ และความปลอดภัย ดังนั้นโปรดอ่านรีวิวแพลตฟอร์มของเราเพิ่มเติม

DeFi Farming คืออะไร?

DeFi Farming หรือการฟาร์มเหรียญ คือเครื่องมือในแพลตฟอร์ม DeFi ที่ให้คุณสร้างดอกเบี้ยจากสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ได้ใช้งานของตัวเอง ซึ่งคล้ายกับแพลตฟอร์ม staking เหรียญคริปโตหรือบัญชีดอกเบี้ย เพราะวัตถุประสงค์หลักของคุณคือการสร้างผลตอบแทนต่อปี (APY) ในระดับสูงจากโทเค็นที่คุณเป็นเจ้าของ

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ทำให้การฟาร์มเหรียญแตกต่างกันก็คือคุณจะต้องฝากโทเค็นคริปโตที่เป็นคู่เหรียญที่อยู่ในกระดานเทรด DEX เช่น สมมติว่าคุณสนใจที่จะได้รับผลตอบแทน 20% จากคู่เหรียญ ETH/USDT คุณก็ต้องฝากโทเค็นมูลค่ารวมที่เท่ากันกับ Ethereum (ETH) และ Tether (USDT) เพื่อให้ได้อัตรา APY ที่สูงสุด

ตัวอย่างเช่น คุณต้องฝาก ETH และ USDT ให้มีมูลค่า $1,000 เท่ากัน และในการทำเช่นนั้น ก็จะทำให้กระดานเทรดที่คุณฝากสามารถสร้างสภาพคล่องที่เพียงพอแก่ผู้ใช้ได้ กล่าวอีกนัยหนึ่งคือผู้ใช้จะสามารถสลับเหรียญระหว่าง ETH เป็น USDT ได้ทันทีและมีค่าสเปรดต่ำ ซึ่งก็ใช้สัญญาอัจฉริยะที่ดำเนินการแลกเปลี่ยนอัตโนมัตินั่นเอง

• ตอนนี้ถ้าผู้ใช้เลือกที่จะสลับโทเค็นเป็นคู่เหรียญที่คุณได้สร้างสภาพคล่องไว้ก็จะมีการเก็บค่าธรรมเนียม
• และคุณก็จะได้รับส่วนแบ่งของค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บไปนั่นเอง
• ตัวอย่างเช่น สมมติว่าถ้าฝากเงิน $2,000 และคุณเป็นเจ้าของ 2% ของกองสภาพคล่อง (liquidity pool) คู่เหรียญ ETH/USDT
• หากวันแรก pool ได้เก็บค่าธรรมเนียมไป $500 คุณก็จะได้รับค่าคอมมิชชั่น $10

แม้แพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming จะสามารถสร้าง passive income และให้ผลตอบแทนสูง แต่ก็มีความเสี่ยงตามมาด้วยเช่นกัน

หลักๆ ก็คือ DeFi Farming มีความเสี่ยงจากการด้อยค่า (impairment risk) ซึ่งหมายถึงต้นทุนค่าเสียโอกาสในการฝากเงินเข้า yield farming pool และยังมีความเสี่ยงของกระดานเทรด DEX เช่นเดียวกับสัญญาอัจฉริยะที่อาจทำงานผิดพลาดได้

Yield Farming DeFi ทำงานยังไง?

บริการในแพลตฟอร์ม Yield Farming DeFi อาจจะดูยุ่งยากไปบ้างในตอนแรก และด้วยเหตุนี้จึงเป็นสิ่งสำคัญที่คุณจะต้องเข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าอะไรทำงานอย่างไรก่อนเริ่มลงทุน

เราจะอธิบายรายละเอียดว่า DeFi Farming คืออะไรและทุกอย่างที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับการฟาร์มเหรียญ

คู่เหรียญ Yield Farming

อย่างแรกและสำคัญที่สุดที่เราได้กล่าวไว้ข้างต้นว่า yield farming นั้นจะต้องมีการฝากสองโทเค็นเสมอ เนื่องจากคุณกำลังสร้างสภาพคล่องให้กับคู่เหรียญนั้นๆ

• ตัวอย่างเช่น สมมติว่ากระดานเทรด DEX ที่คุณเลือกสามารถให้คุณฝากโทเค็นที่ถูกลิสบน Binance Smart Chain
• โดยคู่เหรียญที่มีการเทรดมากที่สุดบนแพลตฟอร์มก็คือ DEFC/BNB
• ซึ่งหมายความว่าคุณต้องมีเหรียญ DeFi Coin (DEFC) และ Binance (BNB) เท่ากัน

อธิบายอย่างละเอียด:

• สมมติว่า 1 BNB เท่ากับ 1,000 DEFC
• ดังนั้น คุณจึงต้องฝาก 3 BNB และ 3,000 DEFC

โดย BNB และ DeFi Coin ที่ฝากไว้จะไม่เพิ่มหรือลดมูลค่าใดๆ ซึ่งเราจะอธิบายเพิ่มเติมในบทความ

กล่าวคือ DeFi Coin อาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้น 10% ในขณะที่ BNB อาจลดลง 5% และนี่ก็คือความเสี่ยงจากการด้อยค่านั่นเอง

ผลตอบแทนต่อปี DeFi

สิ่งถัดไปที่ต้องเข้าใจคือผลตอบแทนต่อปี (APY) สิ่งนี้ช่วยให้คุณรู้ว่าคุณจะทำเงินได้มากเพียงใดจากการสร้างสภาพคล่องของคู่เหรียญ Yield Farming DeFi ต่างๆ

ตัวอย่างเช่น ถ้าอัตรา APY อยู่ที่ 10% และคุณฝากเงินเหรียญคริปโตมูลค่า 1,000 ดอลลาร์ คุณก็จะได้ผลตอบแทน 100 ดอลลาร์ แต่ผลตอบแทนของคุณจะถูกจ่ายเป็นโทเค็นคริปโต

ดังนั้น หากคุณฝาก 1,000 ETH ที่ APY 10% คุณก็จะได้รับ 100 ETH

และที่สำคัญที่สุด สินทรัพย์ดิจิทัลที่คุณจะได้รับอาจไม่ใช่คู่โทเค็นที่คุณฝากไว้ใน liquidity pool

• ตัวอย่างเช่น เมื่อฝากใน PancakeSwap รางวัลของคุณอาจจะถูกจ่ายเป็น CAKE ซึ่งเป็นโทเค็นหลักแพลตฟอร์ม
• เมื่อใช้ Binance Earn คุณก็มักจะได้เหรียญ BNB
• และเมื่อใช้ DeFi Swap ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming โดยรวมที่ดีที่สุด รางวัลของคุณจะถูกจ่ายเป็น DEFC

ด้วยเหตุนี้ คุณต้องคำนึงถึงมูลค่าตลาดของโทเค็นที่เกี่ยวข้องด้วย ท้ายที่สุด มูลค่าของโทเค็นจะเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา ซึ่งอาจเป็นทั้งประโยชน์หรือผลเสียต่อการลงทุนของคุณ

DeFi Yield Farming ให้ผลตอบแทนยังไง?

หนึ่งในคำถามที่มือใหม่ DeFi ถามมากที่สุดก็คือแพลตฟอร์ม yield farming ให้ดอกเบี้ยยังไง? เพราะผลตอบแทนไม่ได้สร้างมาจากอากาศอย่างแน่นอน

• ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ เมื่อคุณให้กู้โทเค็นใน farming pool ก็จะทำให้กระดานเทรดมีสภาพคล่องเพียงพอ
• หมายความว่าเทรดเดอร์สามารถใช้กระดานเทรดเพื่อแลกเปลี่ยนโทเค็นแบบ decentralized
• และในการทำเช่นนั้น เทรดเดอร์จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมเล็กน้อยสำหรับการแลกเปลี่ยนในแต่ละธุรกรรม

โดยผลตอบแทนก็จะขึ้นอยู่กับสองปัจจัยหลักคือ:

• ส่วนแบ่งที่คุณมีใน liquidity pool
• และกระดานเทรดเก็บค่าธรรมเนียมได้เท่าไหร่

เพื่ออธิบายเพิ่มเติม เราจะยกตัวอย่างง่ายๆ:

• สมมติว่าคุณสร้างสภาพคล่องให้กับคู่เหรียญ BNB/BUSD
• คุณฝากโทเค็นทั้งสองเหรียญมูลค่า 1,000 ดอลลาร์ ดังนั้นค่าใช้จ่ายทั้งหมดจะเท่ากับเงินดิจิทัลมูลค่า 2,000 ดอลลาร์
• โดยรวมแล้ว liquidity pool บนแพลตฟอร์ม DeFi ที่คุณเลือกมีสภาพคล่องที่มูลค่า $200,000
• ซึ่งหมายความว่าส่วนแบ่งใน liquidity pool นี้ก็คือ 1%

ตอนนี้เรารู้แล้วว่าส่วนแบ่งของคุณใน farming pool คือเท่าไหร่ เราก็จะสามารถคำนวณค่าธรรมเนียมที่คุณได้รับ:

• ในช่วงหนึ่งปี liquidity pool ของ BNB/BUSD เก็บค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่ 120,000 ดอลลาร์
• ซึ่งหมายความว่าส่วนแบ่ง 1% รวมค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่เก็บได้ก็จะคิดเป็น $1,200
• ถ้าลงทุน $2,000 ก็จะให้ผลตอบแทนถึง 66%

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ต้องจำคือรางวัลของคุณจะจ่ายเป็นโทเค็นคริปโต ดังนั้น มูลค่าเงินของโทเค็นที่คุณได้รับจะขึ้นอยู่กับราคาในตลาด

แน่นอนว่าอีกหนึ่งวิธีในการรับมือกับความเสี่ยงจากความผันผวนของ DeFi Yield Farming คือการเลือกใช้คู่เหรียญที่มีมูลค่าคงที่ (stablecoin) แต่ก็อย่างที่เราเห็นล่าสุดว่าราคา TerraUSD ร่วงลง แม้เป็น stablecoin ก็ใช่ว่าจะไม่มีความเสี่ยง

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ yield farming เราแนะนำให้คุณทำความเข้าใจว่า Yield Farming VS Staking คืออะไร

DeFi Yield Farming ทำกำไรได้หรือไม่?

DeFi Yield Farming อาจเป็นวิธีที่สร้างผลกำไรได้สูงจากเหรียญคริปโตที่ไม่ได้ใช้งานของคุณ อย่างไรก็ตาม มีปัจจัยหลายอย่างที่จะเป็นตัวกำหนดว่าการฟาร์มเหรียญนั้นทำกำไรยังไง

แม้ว่าแพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming ชั้นนำจะให้อัตรา APY เป็นผลตอบแทน แต่ก็ไม่มีการรับประกันว่าจะทำกำไรได้ อย่างไรก็ตาม คุณก็มักจะพบว่าคู่เหรียญที่มีสภาพคล่องมากที่สุดจะให้ดอกเบี้ยน้อยที่สุด

ตัวอย่างที่เห็นได้ชัดก็คือ BNB/BUSD บน Binance Smart Chain หรือ ETH/USDT บนเครือข่าย Ethereum แต่ถ้าหากคุณตัดสินใจที่จะเพิ่มสภาพคล่องให้กับโทเค็นใหม่และไร้สภาพคล่อง คุณอาจจะสามารถคาดหวังอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นได้

แต่สุดท้ายแล้วก็เป็นเรื่องของความเสี่ยงและผลตอบแทน นั่นก็เพราะคุณจะสามารถทำกำไรได้หรือไม่นั้นก็ขึ้นอยู่กับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากผลขาดทุนจากการด้อยค่า (impairment loss)

ผลขาดทุนจากการด้อยค่าใน DeFi

แพลตฟอร์ม DeFi Farming บางแห่งจะบอกว่าการฟาร์มเหรียญมีผลขาดทุนจากการด้อยค่าอย่างชัดเจนนัก แต่จะเน้นไปที่การโฆษณาถึงผลตอบแทนที่คุณจะได้รับแทน

ผลขาดทุนจากการด้อยค่าหมายถึงความแตกต่างด้านลบระหว่างผลตอบแทนที่คุณได้รับจาก yield farming กับผลตอบแทนที่คุณอาจทำได้ถ้าถือเหรียญเอาไว้เฉยๆ

• ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณฝาก ETH และ USDT มูลค่า $500 ลงใน farming pool ซึ่งหมายความว่า ณ ตอนที่ฝากเงิน คุณมีเหรียญคริปโตมูลค่า $1,000
• หากเป็นโลกในอุดมคติ มูลค่าครึ่งๆ ที่ฝากนี้จะอยู่เท่าเดิมตลอดไป
• อย่างไรก็ตาม เนื่องจากกลไกของตลาด liquidity pool นั้นไม่มีวันสมดุล เพราะว่าคู่เหรียญใดสักคู่จะมีค่ามากกว่าอีกคู่นั่นเอง
• เมื่อสิ่งนี้เกิดขึ้นก็จะกระทบต่อผลตอบแทนของคุณ

ส่งผลให้ได้ผลตอบแทนที่คุณได้รับต่ำกว่าการแค่ถือโทเค็นของตัวเองเอาไว้เฉยๆ

ตารางข้างต้นเป็นตัวอย่างง่ายๆ ของผลขาดทุนจากการด้อยค่า ‘วันที่ 1’ ชี้ว่าเมื่อโทเค็นถูกฝากเข้า farming pool ก็จะมีมูลค่ารวม 2,000 ดอลลาร์

‘วันที่ 30’ แสดงให้เราเห็นว่ามูลค่ารวมของโทเค็นที่เราฝากเข้า farming pool ตอนนี้มีมูลค่า $2,500

แต่ถ้าถือโทเค็นไว้ในกระเป๋าเงินส่วนตัว คู่เหรียญก็จะมีมูลค่า 2,800 ดอลลาร์ ซึ่งขาดทุนที่ 300 ดอลลาร์ โดยทั่วไปเราจะเรียกสิ่งนี้ว่าเป็นมูลค่าที่สูญเสียโอกาสไปชั่วคราว (impermanent loss) เนื่องจากมูลค่าโทเค็น DeFi ของคุณยังคงสามารถคืนสภาพได้เมื่อเวลาผ่านไปนั่นเอง

อัตราผลตอบแทนจาก DeFi Yield Farming

ตามที่ระบุไว้ในบทความ อัตราดอกเบี้ยและ APY จะแตกต่างกันไปตามปัจจัยหลายข้อ

ได้แก่:

• แพลตฟอร์ม DeFi เพราะบางแพลตฟอร์มก็ให้ผลตอบแทนดีกว่าที่อื่น
• โทเค็นที่คุณฝากเข้า pool เนื่องจากสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีสภาพคล่องน้อยกว่าจะให้ผลตอบแทนสูงกว่า
• ไม่ว่าคุณจะเลือกใช้โทเค็นคริปโตทั่วไปหรือเหรียญที่มีมูลค่าคงที่

ในท้ายที่สุด อัตราผลตอบแทนต่อปี DeFi Yield Farming อาจแตกต่างกันตั้งแต่สองสามเปอร์เซ็นต์ถึงเกิน 100% แต่โปรดจำไว้ว่ายิ่งให้ผลตอบแทนสูงเท่าไร คุณก็ยิ่งเสี่ยงมากขึ้นเท่านั้น

เหรียญ DeFi Yield Farming ที่ดีที่สุดคืออะไร?

การเลือกเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดเพื่อ yield farming นั้นมีหลายสิ่งสำคัญที่ต้องพิจารณา

ได้แก่:

• มูลค่าตลาดของโทเค็นตั้งแต่เมื่อคุณฝากจนถึงวันที่คุณถอนเหรียญออก เพราะหากมูลค่าของโทเค็นเพิ่มขึ้น คุณจะได้รับกำไรเพิ่มเติมจากการฟาร์มเหรียญ
• ผลตอบแทนจากคู่เหรียญที่คุณต้องการสร้างสภาพคล่อง
• เครือข่าย blockchain ของเหรียญ
• แพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming ที่รองรับเหรียญ

หากพิจารณาถึงปัจจัยที่กล่าวไปทั้งหมดแล้ว เราขอแนะนำเหรียญ DeFi โดยรวมที่ดีที่สุดดังนี้:

DeFi Coin (DEFC) – เหรียญ DeFi โดยรวมที่ดีที่สุดน่าฟาร์ม

DeFi Coin (DEFC) เป็นหัวใจของระบบการเงินแบบกระจายอำนาจ ซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยกระดานเทรด DeFi Swap DEX ที่กำลังมาแรงเพื่อสร้างโอกาสในการสร้างรายได้อย่างเต็มรูปแบบ และหากคุณกังวลว่าจะฟาร์มเหรียญที่ไหนดี? ที่ DeFi Swap จะให้ผลตอบแทนสูงแก่คุณอย่างแน่นอน

โดย DeFi Coin จะให้รางวัลแก่ผู้ถือเหรียญในระยะยาวและไม่เป็นผลดีต่อนักเก็งกำไรระยะสั้นในตลาดเนื่องจากต้องเสียภาษีจากการเทรดเหรียญ DeFi Coin ที่ 10% โดยครึ่งหนึ่งของภาษีนี้จะนำไปให้ผู้ถือ DeFi Coin ซึ่งหมายความว่านอกเหนือจากดอกเบี้ยของ yield farming แล้ว คุณก็ยังได้ส่วนแบ่งจากภาษีในระดับสูงอีกด้วย

BNB (BNB) – เหรียญ DeFi ยอดนิยมที่น่าฟาร์มบน Binance Smart Chain

BNB หรือ Binance Coin เป็นโทเค็นหลักของระบบนิเวศ Binance ซึ่งมีทั้งกระดานเทรดชั้นนำและ Binance Smart Chain

แพลตฟอร์มยังรองรับโทเค็นมากมายที่เป็นคู่เหรียญ BNB ซึ่งหมายความว่าถ้าถือโทเค็น BNB เอาไว้ก็จะเป็นโอกาสในการ yield farming นั่นเอง

Tether (USDT) – Stablecoin ที่มีสภาพคล่องและซื้อขายมากที่สุดในการ Yield Farming

Tether อยู่บน Ethereum blockchain และเป็น stablecoin ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในแง่ของปริมาณและสภาพคล่อง ดังที่ทราบกันดีอยู่แล้วว่า USDT เป็นเหรียญที่มีมูลค่าคงที่สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการความปลอดภัยจากตลาดที่มีความผันผวนสูง

หากคุณตัดสินใจที่จะ stake เหรียญบนเครือข่าย Ethereum คุณจะต้องฟาร์มเหรียญคู่กับ Tether ซึ่งจะเหมาะกับผู้ที่ต้องการลดความเสี่ยงจากความผันผวนให้ได้มากที่สุดนั่นเอง

รีวิวแพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming ที่ดีที่สุด

หากกังวลว่าจะใช้บริการจากแพลตฟอร์ม DeFi Farming ที่ไหนดี เราขอแนะนำแพลตฟอร์มดังนี้

แพลตฟอร์มที่ดีที่สุดควรมีชื่อเสียงในด้านความปลอดภัยและมีเหรียญที่รองรับให้เลือกมากมาย และแน่นอนว่าคุณจะต้องเลือกใช้แพลตฟอร์มที่ให้ผลตอบแทนสูงและถอนเงินได้อย่างรวดเร็ว

โดยเราจะแนะนำคุณว่าควร Yield Farming ที่ไหนดีเพื่อสร้างผลกำไรจากเหรียญคริปโตที่ไม่ได้ใช้งาน

1. Bitcoin Minetrix – แพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming ที่ดีที่สุดพร้อมผลตอบแทนต่อปีเกือบ 6,000% และกลไกการสร้างรายได้ที่หลากหลาย

Bitcoin Minetrix ($BTCMTX) เป็นแพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming ที่เพิ่งเปิดตัวซึ่งให้ผลตอบแทนต่อปีเกือบ 6,000% ในปัจจุบัน แม้ว่าอัตราผลตอบแทนนี้มีแนวโน้มที่จะลดลง แต่ก็มีแนวโน้มที่จะอยู่ในหลักพันเป็นเวลาหลายสัปดาห์ และจะคงตัวที่ตัวเลขสองหลักในระยะยาว

สิ่งเหล่านี้เป็นผลตอบแทนที่น่าดึงดูดซึ่งดึงดูดความสนใจอย่างมาก เนื่องจากพรีเซลล์ระดมทุนได้กว่า 100,000 ดอลลาร์ภายในไม่กี่ชั่วโมงหลังจากเปิดตัวครั้งแรก

Bitcoin Minetrix ยังมีความเกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการขุดบนคลาวด์ BTC โดยเป็นระบบนิเวศแบบ Stake to Mine แห่งแรกที่ผู้ใช้สามารถ Stake $BTCMTX สร้างเครดิตการขุดบนคลาวด์ และเผาเครดิตเหล่านี้ทิ้งเพื่อรับ BTC

ทั้งหมดนี้ดำเนินการผ่านแดชบอร์ดที่ใช้งานง่าย โดยแดชบอร์ดดังกล่าวจะเปิดโอกาสให้ผู้ใช้สามารถเผาเหรียญ ถอน หรือ Stake เหรียญของตนได้

นอกจากนี้ยังมีตัวชี้วัดการ Staking ที่สำคัญ เช่น ‘เครดิตการขุดที่ได้รับ’, ‘พลังงานการขุดที่ซื้อ’, และ ‘พลังงานทั้งหมดที่ได้รับ’

ผู้ใช้สามารถสร้างรายได้ได้สามวิธีผ่านแพลตฟอร์ม DeFi นี้ ได้แก่ การแข็งค่าของราคา รางวัลจากการ Staking และรางวัล BTC โดยปัจจุบันโทเค็นซื้อขายอยู่ที่ 0.011 ดอลลาร์ ซึ่งน้อยกว่าราคาพรีเซลล์สุดท้ายที่ 0.0119 ดอลลาร์เป็นอย่างมาก

และราคาโทเค็นก็สามารถเพิ่มขึ้นได้อีกครั้งเมื่อเหรียญถูกเพิ่มเข้ากระดานเทรด เช่นเดียวกับเหรียญอื่นๆ อีกมากมาย นักลงทุนกลุ่ม Early Bird จะได้รับประโยชน์จากผลตอบแทนที่สูงและสามารถซื้อเหรียญได้ในราคาที่ต่ำกว่า

ระบบนิเวศ DeFi นี้เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมและมอบวิธีที่สะดวกสำหรับผู้ใช้ในการขุด Bitcoin ผ่านเฟรมเวิร์ก Ethereum แถมยังได้รับคะแนนสูงสุดจากการตรวจสอบสัญญาอัจฉริยะอีกด้วย โดยไม่พบปัญหาใดๆ ภายในตัวโปรแกรม

ในขณะที่การขุด Bitcoin ในรูปแบบดั้งเดิมต้องใช้เงินลงทุนล่วงหน้าถึงหลายหมื่นบาท ในขณะที่ Bitcoin Minetrix มีราคาเพียง 10 ดอลลาร์เท่านั้น

แม้แต่แพลตฟอร์มการขุดบนคลาวด์อื่น ๆ ก็ยังมีค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นที่สูงกว่า และไม่มีการออกแบบแบบ Stake-to-Mining ที่เสนอโดยแพลตฟอร์ม DeFi นี้ ซึ่งนี่ก็ถือเป็นครั้งแรกของโลกเลยทีเดียว

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดเข้าร่วมโซเชียล (Twitter และ Telegram และอ่านเอกสารข้อมูลอย่างละเอียด

2. YieldFlow – ตัวเลือกการลงทุน DeFi Yield Farming ด้วยโทเค็น ERC 20 และโอกาสการรับผลตอบแทนที่คุ้มค่า

YieldFlow สร้างชื่อเสียงในเวทีการเงินแบบ Decentralized (DeFi) ด้วยการมอบวิธีการง่าย ๆ ให้แก่นักลงทุน เพื่อเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์ดิจิทัลของพวกเขา แพลตฟอร์มดังกล่าวผสมผสานหลาย ๆ กลยุทธ์ทางการเงิน เช่น การ staking, การให้กู้ยืม และการทำฟาร์มผลตอบแทนที่ซับซ้อน ด้วยความสามารถขั้นสูงของเทคโนโลยีบล็อกเชน ทำให้เกิดแนวทางที่มีโอกาสสำหรับการลงทุนคริปโต

การ Staking เป็นการฝากโทเค็นเข้าไปในระบบบล็อกเชนเพื่อรับรางวัล และเพิ่มความปลอดภัยของเครือข่าย ในขณะเดียวกัน การให้กู้ยืมจะช่วยให้ได้รับอัตราผลตอบแทนต่อปี (APY) ที่น่าสนใจจากคริปโตเคอเรนซี่ที่ไม่ได้ใช้งาน

แม้ว่าการลงทุน DeFi Yield Farming จะซับซ้อน แต่ก็น่าสนใจ เนื่องจากมีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูง ซึ่งต้องการสภาพคล่องบนกระดานแลกเปลี่ยนแบบ Decentralized และทำให้นักลงทุนได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม ที่รวบรวมโดยกองทุนสภาพคล่อง

ตามไวท์เปเปอร์ของ YieldFlow ฟีเจอร์ที่กำหนดให้โครงการมีลักษณะของการ Decentralized คือการใช้สัญญาอัจฉริยะที่ขับเคลื่อนด้วยบล็อกเชน เพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้งานจะสามารถควบคุมทรัพย์สินของตน และเกิดความปลอดภัยในแพลตฟอร์มได้ สิ่งนี้ทำให้ประสบการณ์การใช้งานง่ายขึ้น โดยกำจัดขั้นตอนการพิสูจน์ตัวตน(KYC) ที่น่าเบื่อไปได้ ที่สำคัญยังอำนวยความสะดวกในการเชื่อมต่อ และช่วยให้การลงทุนมีความรวดเร็วมากขึ้นด้วย

โทเค็น YFlow ให้ตัวเลือกการ staking 2 แบบ ได้แก่ การ staking สินทรัพย์เดี่ยว และการ staking Uniswap V2 LP ซึ่งผลตอบแทนของโทเค็น YFlow ก็ขึ้นอยู่กับระยะเวลา ที่ยิ่งนานก็ยิ่งเพิ่มผลตอบแทนได้มากขึ้น

YieldFlow รองรับโทเค็น ERC20 ที่หลากหลาย เช่น Ethereum, Aave, Polygon และ Fantom ความยืดหยุ่นนี้ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถขยายขอบเขตการลงทุน และเพิ่มรายได้ที่เป็นไปได้มากขึ้น

เมื่อพิจารณาค่า APY ของแพลตฟอร์ม ก็พบว่าอยู่ที่ประมาณ 15% และเราเชื่อว่าโอกาสการสร้างผลตอบแทนและความสามารถในการปรับตัวของ YieldFlow จะทำให้แพลตฟอร์มนี้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ สำหรับทั้งนักลงทุนมือใหม่และนักลงทุนที่มีประสบการณ์

ไปยัง YieldFlow ตอนนี้

3. Defi Swap – แพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming โดยรวมที่ดีที่สุดในปี 2024

DeFi Swap เป็นแพลตฟอร์มโดยรวมที่ดีที่สุดในการสร้างรายได้ด้วยวิธีลงทุนใน DeFi วันนี้ นี่คือแพลตฟอร์ม decentralized ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถใช้บริการทั้งหมดโดยไม่ต้องสร้างบัญชี ไม่จำเป็นต้องอัปโหลดเอกสาร KYC หรือแม้แต่ระบุชื่อของคุณเอง

เพียงแค่ต้องเชื่อมต่อกระเป๋าเงินของคุณกับเว็บไซต์ DeFi Swap ด้วยการไปยัง Deficoins.io เท่านั้น ซึ่งคุณจะสามารถเริ่มต้น yield farming ได้ทันที โดยโปรโตคอล DeFi Swap จะทำงานบน Binance Smart Chain และคุณจะสามารถเข้าถึง farming pools ได้หลากหลาย

เมื่อคุณเลือก pool และฝากโทเค็นตามจำนวนที่ต้องการแล้ว คุณจะมีสิทธิ์ได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมการซื้อขายใดๆ จากคู่เหรียญดังกล่าว ซึ่งสิ่งนี้ช่วยให้คุณสร้าง passive income ตราบใดที่โทเค็นของคุณถูกฝากเอาไว้

หากคุณยังไม่แน่ใจว่าจะ stake เหรียญที่ไหนดี เราขอแนะนำให้ลองใช้ DeFi Swap เพราะมีเครื่องมือ staking ที่ยอดเยี่ยม โดยเมื่อ staking โทเค็น DeFi Coin (เหรียญหลักของแพลตฟอร์ม) คุณจะได้รับ APY สูงถึง 75% ซึ่งเป็นระยะเวลาการ staking ที่ 365 วัน โดยผลตอบแทนจะแตกต่างกันไปตามระยะเวลาที่เลือก

นอกจากนี้ DeFi Swap ยังให้คุณแลกเปลี่ยนโทเค็นเป็นโทเค็นอื่นได้ทันที สิ่งนี้ทำให้คุณไม่ต้องใช้กระดานเทรด CEX ซึ่งอาจทั้งยุ่งยากและทำงานช้า นอกจากนี้ DeFi Swap ก็กำลังจะเปิดตัวเปิดตัวแอพมือถือ iOS และ Android รวมถึง NFT marketplace อีกด้วย

สินทรัพย์คริปโตมีความผันผวนสูงและเป็นการลงทุนที่ไม่มีการกำกับดูแล

4. Aqru – บัญชีดอกเบี้ยคริปโตที่ให้ผลตอบแทนจากการออมที่ยืดหยุ่น

Aqru เป็นแพลตฟอร์ม DeFi ชั้นนำที่มีบัญชีดอกเบี้ยคริปโตที่ยืดหยุ่น ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถได้รับประโยชน์จากการเติบโตของ DeFi โดยไม่มีผลขาดทุนจากการด้อยค่า เพียงแค่ฝากโทเค็นลงในบัญชีที่คุณเลือก รับดอกเบี้ยทุกวัน และถอนได้ฟรีตลอดเวลา

ซึ่งทำได้ในเหรียญ Bitcoin, Ethereum หรือเหรียญมูลค่าคงที่ USDC และยังมี Maple Finance ที่ระยะเวลาล็อก 90 วัน แต่เหรียญคริปโตอื่นๆ จะไม่มีข้อกำหนดตายตัว

อีกสิ่งหนึ่งที่เราชอบเกี่ยวกับ Aqru ก็คือเป็นแพลตฟอร์ม DeFi ที่รองรับสกุลเงินทั่วไป (fiat) ซึ่งหมายความว่าหากคุณไม่ได้ถือโทเค็นเอาไว้ คุณก็สามารถฝากเงินเข้าบัญชี Aqru ได้ด้วยบัตรเดบิต/เครดิต หรือการโอนเงินผ่านธนาคาร

จากนั้นคุณสามารถเลือกที่จะแปลงสกุลเงิน USD, EUR หรือ GBP เป็นโทเค็นที่ Aqru รองรับ และหากคุณต้องการถอนเงินสกุล fiat ก็จะไม่มีค่าธรรมเนียมใดๆ แต่ถ้าถอนเหรียญคริปโตก็จะมีค่าธรรมเนียม $20 เป็นโทเค็นที่ถอน

จากที่กล่าวมานั้นจะไม่มีการคิดค่าคอมมิชชั่นจากดอกเบี้ยที่โทเค็นของคุณสร้างขึ้น แต่ APY ที่คุณเห็นก็คืออัตราที่คุณจะได้รับจริงๆ หากคุณสนใจ Aqru ก็สามารถเปิดบัญชีได้ภายในไม่กี่นาที

โดยอัตรา APY อาจผันผวนขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด โปรดไปยัง Aqru เพื่อดูอัตราดอกเบี้ยล่าสุด และคุณก็สามารถเข้าถึงแพลตฟอร์มผ่านเบราว์เซอร์คอมพิวเตอร์หรือแอพมือถือบน iOS และ Android ได้เช่นกัน

สินทรัพย์คริปโตมีความผันผวนสูงและเป็นการลงทุนที่ไม่มีการกำกับดูแล

5. Crypto.com – โอกาสสร้าง APY 10% จาก Stablecoin

อีกหนึ่งแพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming ที่ติดอันดับยอดนิยมของเรา คือ Crypto.com ซึ่งให้บริการกระดานเทรดคริปโต และมีผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ที่หลากหลาย เช่น บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ และเมื่อใช้ Crypto.com คุณสามารถสร้างรายได้ได้สูงถึง 10% ต่อปี จากการฝาก Stablecoin ที่หลากหลาย

หรือหมายความว่า คุณสามารถทำให้โทเค็นของคุณปราศจากความเสี่ยงจากความผันผวน อย่างไรก็ตาม APY ที่คุณจะได้รับ จะขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่คุณตัดสินใจฝากโทเค็น โดยข้อกำหนดที่ Crypto.com มีแผนทั้งแบบ 1 เดือน, 3 เดือน และแบบยืดหยุ่น

แน่นอนว่าอัตราผลตอบแทนจะสูงสุด เมื่อฝากในบัญชีออมทรัพย์ 3 เดือน ทั้งนี้ คุณสามารถเพิ่ม APY ของคุณได้ โดยการ staking สกุลเงินดิจิทัลบน Crypto.com ด้วย Cronos (CRO) สิ่งนี้จะทำให้คุณเสียค่าคอมมิชชั่นน้อยลง เมื่อทำการเทรดคริปโตบนกระดานแลกเปลี่ยนของแพลตฟอร์ม หากคุณสนใจสิ่งนี้ คุณจะจ่ายค่าธรรมเนียมบน Crypto.com เพียงแค่ 0.40% ต่อครั้งเท่านั้น

นอกจากนี้ เรายังชอบ Crypto.com ในส่วนของกระเป๋าเงิน DeFi ที่ช่วยให้คุณจัดเก็บโทเค็นสกุลเงินดิจิทัล พร้อมกับการได้รับดอกเบี้ย ทั้งหมดนี้อยู่ในระบบแบบ Decentralized ซึ่งหมายความว่า Crypto.com จะไม่สามารถเข้าถึงคีย์ส่วนตัวของคุณได้ นอกจากนี้ ยังมีเครื่องมือ DeFi อีกอย่างในแพลตฟอร์มนี้ นั่นก็คือ บริการสินเชื่อ

สิ่งนี้ทำให้คุณสามารถยืมเงินโดยแลกกับการวางสินทรัพย์เป็นหลักประกัน ตัวอย่างเช่น หากคุณฝาก Bitcoin มูลค่า 1,000 ดอลลาร์ คุณจะได้รับเงินกู้สูงถึง 50% สินเชื่อทั้งหมดจะได้รับการอนุมัติในทันที และไม่มีการตรวจสอบเครดิต คุณยังสามารถใช้ Crypto.com สำหรับตลาดชั้นนำของ NFT และบัตรเดบิตที่ได้รับการสนับสนุนจาก Visa

ไปยัง Crypto.com ตอนนี้

6. Pancakeswap – การทำฟาร์มผลผลิต DeFi ที่ยอดเยี่ยมสำหรับคู่เหรียญ BNB

Pancakeswap เป็นกระดานแลกเปลี่ยนแบบ Decentralized ที่เหมาะสำหรับโทเค็นที่จดทะเบียนบน Binance Smart Chain ดังนั้น หากคุณเป็นเจ้าของ BNB หรือโทเค็น BSC อื่น ๆ แพลตฟอร์มนี้อาจเหมาะกับคุณ

กระดานแลกเปลี่ยน Pancakeswap ใช้งานง่ายมาก และคุณยังสามารถเข้าถึงแพลตฟอร์มผ่าน Trust Wallet หรือ MetaMask ได้ด้วย ส่วนบริการ DeFi Yield Farming บน Pancakeswap ก็ทำได้ทั้งการ staking และกองทุนสภาพคล่อง

คุณจะได้รับผลตอบแทนสูงเมื่อ stake คู่เหรียญที่มีสภาพคล่องต่ำ และ/หรือมีความผันผวนสูง ตามข้อมูลของแพลตฟอร์ม Pancakeswap ในปัจจุบันพบว่า มีเทรดเดอร์เกือบ 3 ล้านราย และมีมูลค่าการ stake โทเค็นกว่า 4.7 พันล้านดอลลาร์

7. UniSwap – กระดานแลกเปลี่ยน DEX ชั้นนำ สำหรับการทำฟาร์มที่ให้ผลตอบแทนบน Ethereum

UniSwap อาจเป็นกระดานแลกเปลี่ยนแบบ Decentralized ที่ใหญ่ที่สุดในแง่ของปริมาณการซื้อขาย โดยแพลตฟอร์มนี้มีเหมาะกับโทเค็นที่ทำงานบนเครือข่าย Ethereum

ดังนั้น หากคุณต้องการสร้างผลตอบแทนจากโทเค็น ERC20 ที่ไม่ได้ใช้งาน Uniswap จึงคุ้มค่าที่จะพิจารณา นอกเหนือจากการทำ DeFi Yield Farming แล้ว ยังมีบริการกระดานแลกเปลี่ยน Uniswap ที่คุณสามารถมีส่วนในการลงคะแนนตัดสินใจในชุมชนนี้ได้

ในการเข้าร่วมการโหวต คุณต้องถือ UNI ซึ่งเป็นโทเค็นหลักของแพลตฟอร์มก่อน ทั้งนี้ Uniswap DEX ค่อนข้างใช้งานง่าย และรองรับ Trust Wallet, MetaMask, WalletConnect และอื่น ๆ

ภาษีจาก DeFi Yield Farming

การเก็บภาษีในตลาดสกุลเงินดิจิทัลแบบดั้งเดิมนั้นค่อนข้างชัดเจนอยู่แล้ว กล่าวคือหากคุณซื้อโทเค็นและขายมันโดยมีกำไรก็จะมีภาษีตามเขตอำนาจศาลที่คุณอยู่

อย่างไรก็ตาม ดูเหมือนว่าการเก็บภาษีจาก DeFi Yield Farming จะยังไม่ชัดเจนนัก นอกจากนี้ กฎหมายภาษีจะขึ้นอยู่กับประเทศที่คุณอยู่ ภาษีที่อยู่อาศัย รายได้ต่อปี และตัวชี้วัดหลักอื่นๆ

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่เห็นได้ทั่วไปก็คือดอกเบี้ยใดๆ ที่คุณสร้างจาก DeFi Yield Farming จะเป็นภาษีเงินได้ ซึ่งน่าจะขึ้นอยู่กับรายได้เพียงอย่างเดียว

• ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณฝาก 1 ETH และ 2,000 USDT ไว้ใน farming pool
• สามเดือนหลังจากฟาร์มเหรียญ คุณจะได้สร้างดอกเบี้ย 10% จากการถือเหรียญเอาไว้
• ซึ่งหมายความว่าคุณจะได้รับดอกเบี้ย 0.1 ETH และ 200 USDT ซึ่งตามทฤษฎีแล้วจะต้องเสียภาษีเงินได้

อย่างไรก็ตาม เราขอแนะนำให้คุณปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่ผ่านการรับรองเกี่ยวกับเรื่องการเก็บภาษี DeFi

DeFi Yield Farming ปลอดภัยหรือไม่?

บริการ DeFi Yield Farming เปิดโอกาสให้คุณได้รับดอกเบี้ยมากกว่าที่คุณจะได้จากการฝากเงินไว้ในธนาคาร แต่ก็หมายความว่าคุณต้องรับความเสี่ยงเพิ่ม

ก่อนที่คุณจะลงทุนใน DeFi Yield Farming อย่าลืมพิจารณาความเสี่ยงที่เราระบุไว้ ดังนี้:

ความเสี่ยงของผลขาดทุนจากการด้อยค่า

ความเสี่ยงของผลขาดทุนจากการด้อยค่าคือต้นทุนค่าเสียโอกาสหากคุณสร้างรายได้ได้น้อยจาก yield farming pool กว่าผลตอบแทนที่คุณอาจได้รับถ้าถือเหรียญเอาไว้เฉยๆ

ตัวอย่างเช่น หากคุณทำกำไรได้ $300 จาก yield farming แต่โทเค็นมีมูลค่าเพิ่มขึ้น $500 ในช่วงเวลาเดียวกันก็จะทำให้ผลขาดทุนจากการด้อยค่าเป็น $200

ความผันผวนและความเสี่ยงของราคา

คุณต้องคำนึงถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนและราคาในตลาดด้วย นอกเสียจากว่าคุณจะฟาร์มเหรียญ stablecoin เนื่องจากเหรียญคริปโตจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นและลดลงได้ตลอดเวลา

ซึ่งหมายความว่าในขณะที่โทเค็นของคุณถูกล็อกไว้ใน farming pool มูลค่าตลาดของโทเค็นก็อาจลดลง หากเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้นก็จะมีโอกาสที่คุณจะเสียเงินนั่นเอง

• ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณฝาก BNB มูลค่า $500 ต่อโทเค็นลงใน farming pool
• สามเดือนถัดมา คุณได้สร้างดอกเบี้ย 5%
• แต่มูลค่า BNB ก็ได้ลดลง 20%
• ดังนั้นแม้ว่าคุณจะได้รับดอกเบี้ย 5% แต่พอร์ตการลงทุน BNB โดยรวมของคุณจะมีมูลค่าต่ำกว่าเดิม

นี่คือเหตุผลที่คุณต้องพิจารณาถึงความน่าเชื่อถือของโทเค็นที่คุณต้องการฟาร์ม กล่าวอีกนัยหนึ่งคือแม้โทเค็นที่มีมูลค่าตลาดสูงอาจจะมีความผันผวนน้อย แต่โปรเจกต์ใหม่ๆ นั้นมีความเสี่ยงกว่ามากนั่นเอง

ความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม

คุณต้องพิจารณาถึงความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม DeFi ด้วย เนื่องจากสิ่งสำคัญที่สุดในการสร้างผลตอบแทนก็คือคุณต้องฝากเหรียญลงใน liquidity pool ของแพลตฟอร์ม

และในการทำเช่นนั้น คุณจะต้องเชื่อมั่นว่าแพลตฟอร์มนั้นน่าเชื่อถือ เพราะหากคุณฝากเงินลงในแพลตฟอร์ม DeFi ที่น่าสงสัย โทเค็นของคุณอาจถูกขโมยไปได้

ความเสี่ยงของสัญญาอัจฉริยะ

สัญญาอัจฉริยะนั้นจะไม่สามารถถูกเปลี่ยนแปลงได้ ซึ่งหมายความว่าเมื่อสัญญาอัจฉริยะได้ดำเนินการธุรกรรม yield farming ของคุณแล้ว ก็จะไม่สามารถถูกแก้ไขหรือเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขใดๆ ได้

อย่างไรก็ตาม เรามักได้ยินว่าสัญญาอัจฉริยะนั้นถูกออกแบบมาไม่ดีนัก หากเป็นเช่นนี้และมีคนพบข้อบกพร่องในสัญญาอัจฉริยะ พวกเขาอาจขโมยโทเค็นของคุณจากระยะไกลได้นั่นเอง

บทสรุป

โดยสรุป แพลตฟอร์ม DeFi Yield Farming จะให้โอกาสคุณในการสร้าง APY ในอัตราสูงจากเหรียญคริปโตของคุณ หากเป็นเช่นนี้ทำไมไม่นำเหรียญคริปโตที่ไม่ได้ใช้งานของคุณไปสร้างรายได้จากการฟาร์มเหรียญล่ะ?

หากคุณกำลังมองหาการลงทุนในเหรียญคริปโตที่ใช่สำหรับคุณ โปรดพิจารณาเริ่มต้นใช้งานหนึ่งในแพลตฟอร์มที่ได้รับการตรวจสอบข้างต้น

Bitcoin Minetrix น่าจะเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดเนื่องจากให้รางวัลผลตอบแทนต่อปีสูงและกำลังเปิดให้ซื้อขายในราคาถูก นอกจากนี้ยังอาจมีโอกาสทำกำไรได้สูง ด้วยรางวัลจากผลตอบแทนต่อปีและ BTC ที่จะได้รับ

ไปยัง Bitcoin Minetrix

สินทรัพย์คริปโตมีความผันผวนสูงและเป็นการลงทุนที่ไม่มีการกำกับดูแล

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ DeFi Yield Farming